Propriedades das formas de cobrança

Os campos disponíveis no cadastro da Forma de cobrança variam conforme o meio de pagamento selecionado. Alguns são comuns a todos os meios de pagamento, enquanto outros são exibidos apenas para configurações específicas, como PIX, boletos e links de pagamento.

Nesta página são apresentados os campos gerais da forma de cobrança, os campos específicos de cada meio de pagamento e as configurações exclusivas de determinadas instituições financeiras e integrações.

Esta página mostra:

• Campos gerais das formas de cobrança
• Campos exclusivos PIX
• Campos exclusivos de Boletos
  • Campos gerais de boletos
  • Itaú
  • Banco do Brasil
  • Santander
  • Sicoob
• Cielo (Super Link) e Safrapay (Link)

Campos gerais das formas de cobrança

Disponíveis independentemente do meio de pagamento selecionado:

• Banco: Banco vinculado à forma de cobrança/pagamento cadastrada. Disponível para meios de pagamento bancários, como PIX, boletos, débito em conta, cheque e depósito.
• Agência: Número da agência vinculada à conta bancária utilizada para a cobrança.
• Conta: Número da conta bancária utilizada para emissão dos boletos e demais cobranças bancárias.
• Conta contábil: Conta contábil utilizada para registrar os lançamentos financeiros relacionados à cobrança. Disponível para todos os meios de pagamento.

Campos exclusivos PIX

• Chave do PIX*: Chave PIX utilizada para identificar a conta que receberá os pagamentos. A chave pode ser do tipo CPF, CNPJ, e-mail, telefone ou chave aleatória, conforme cadastrada na instituição financeira.
• Credencial de validação 1*: Credencial fornecida pela instituição financeira para autenticação da integração entre o ERP MAXIPROD e o serviço de cobrança PIX. Dependendo da instituição financeira, esse campo pode corresponder ao Client ID, Application Key, Consumer Key ou outra credencial equivalente.
• Credencial de validação 2*: Segunda credencial utilizada na autenticação da integração. Dependendo da instituição financeira, esse campo pode corresponder ao Client Secret, Application Secret, Consumer Secret ou outro identificador utilizado pelo banco.
• Tempo padrão da validade da cobrança PIX (em horas)*: Define o período de validade das cobranças PIX geradas pelo sistema. Após esse prazo, a cobrança poderá expirar, conforme as regras da instituição financeira e da integração utilizada.

Campos exclusivos de Boletos

Campos gerais de boletos

• • Banco: Banco vinculado à forma de cobrança/pagamento cadastrada. 
  • Instituição financeira: Instituição financeira responsável pelo processamento da cobrança.
  • Agência: Número da agência vinculada à conta bancária utilizada para a cobrança.
  • Conta: Número da conta bancária utilizada para emissão dos boletos e demais cobranças bancárias.
  • Conta contábil: Conta contábil utilizada para registrar os lançamentos financeiros relacionados à cobrança.
  • Carteira: Carteira de cobrança contratada junto à instituição financeira. Esse código define as regras utilizadas para emissão, registro e liquidação dos boletos.

• • Local de pagamento: Texto impresso no boleto indicando onde o pagamento poderá ser realizado.
  • Cód empresa/nosso número do convênio: Código fornecido pela instituição financeira para identificar a empresa na carteira de cobrança.
  • Multa após vencimento: Multa aplicada quando o boleto for pago após a data de vencimento. Pode ser informada em reais ou em percentual.
  • Juros após vencimento: Juros aplicado quando o boleto for pago após a data de vencimento. Pode ser informado em reais ou em percentual.
  • Após … dias do vencimento: Quantidade de dias após o vencimento a partir da qual a multa e/ou os juros serão considerados, conforme as regras da instituição financeira.
  • Conceder desconto (%) para pagamentos até o vencimento: Percentual de desconto concedido quando o pagamento for realizado até a data de vencimento.
  • Ambiente para a geração de arquivo de remessa: Define o ambiente utilizado para geração dos arquivos ou comunicação com a instituição financeira, sendo eles:
    • Teste: utilizado para homologação da integração, permitindo validar a configuração antes da utilização em produção.
    • Produção: utilizado para emissão e registro efetivo dos boletos.
  • Tipo de integração com o banco:

    Define a forma de comunicação entre o ERP MAXIPROD e a instituição financeira. As opções disponíveis podem variar conforme o banco, podendo selecionar entre:

  • WebService: a comunicação ocorre diretamente entre o ERP e o banco por meio de serviços disponibilizados pela instituição financeira.

  • CNAB 240: utiliza arquivos no padrão CNAB de 240 posições para remessa e retorno de boletos.

  • CNAB 400: utiliza arquivos no padrão CNAB de 400 posições para remessa e retorno de boletos.

  • Data de liquidação de títulos (arquivo retorno/WebService): Define qual data será considerada como liquidação do título ao processar o arquivo de retorno ou o retorno recebido via WebService.
  • Próximo nosso número boleto: Número que será utilizado na próxima emissão de boleto. O sistema incrementa esse número automaticamente a cada novo boleto emitido.

• • Próximo número arquivo de remessa: Número sequencial utilizado para identificar os arquivos de remessa enviados à instituição financeira. Assim como o Nosso Número, esse campo é incrementado automaticamente pelo sistema.
  • Tipo de cobrança: Define a modalidade de cobrança utilizada junto à instituição financeira.

Itaú:

• • Sacador/avalista (beneficiário final): Informa o beneficiário final do título no arquivo de remessa. Quando preenchido, será gerado um registro específico contendo as informações de CPF/CNPJ, e-mail e endereço da empresa informada. Atualmente suportado apenas para o banco Itaú.

Banco do Brasil

• • Variação da carteira: Código complementar da carteira de cobrança utilizado pelo Banco do Brasil. Deve ser informado conforme os dados do convênio de cobrança fornecidos pelo banco.

Santander

• • Código de transmissão: Código fornecido pelo banco para identificar a empresa nos arquivos de remessa. Quando não informado, o MAXIPROD calcula esse código automaticamente com base na agência, conta e código do convênio.

Sicoob

• • Código da empresa/número do convênio: Quando o banco selecionado for 756 – Banco Cooperativo do Brasil S.A. (Sicoob) e o tipo de integração for WebService, o valor informado neste campo será utilizado tanto como Número do Convênio quanto como Código do Beneficiário durante o registro do boleto junto ao banco.

Cielo (Super Link) e Safrapay (Link)

• Credencial de validação 1
  •  Cielo: ClientId obtido nas configurações da loja no portal da Cielo.
  • SafraPay: MerchantToken obtido no portal da SafraPay.
• Credencial de validação 2
  • ielo: ClientSecret obtido nas configurações da loja no portal da Cielo.
  • SafraPay: ID obtido no portal da SafraPay.
• Máximo de parcelas padrão: Define a quantidade máxima de parcelas que o comprador poderá selecionar na tela de pagamento. Quando não informado, serão utilizadas as configurações da loja. O limite permitido é de 12 parcelas.
• Tempo padrão de validade do link (em dias): Define por quantos dias o link de pagamento permanecerá válido após sua criação. Quando deixado em branco, o link será gerado sem data de expiração.

Em caso de dúvidas, entre em contato com o suporte.

Veja também:

• Formas de cobrança e contas bancárias: como cadastrar?
• Boletos bancários
• Integração de boletos através de Web Services
• PIX: QR Code dinâmico (ou PIX Copia e Cola)
• Qual a diferença entre “Forma de pagamento”, “Condição de pagamento”, “Meio de pagamento da NF-e” e “Forma de cobrança”?