Encontrar divergências entre o extrato do sistema e o extrato bancário é necessário quando a conciliação bancária não vem sendo realizada corretamente. Aqui estão algumas etapas para identificar e resolver essas divergências:
- Compare saldo inicial e final: verifique até onde os saldos iniciais e finais no extrato do sistema e no extrato bancário coincidem. Isto ajuda a localizar o início das divergências e a encontrar os lançamentos divergentes.
Utilize o extrato do sistema para facilitar a análise, para isso acesse o menu superior “Financeiro > Extrato” e informe a data início e data fim. Para saber mais, clique aqui.
- Analise transação por transação: ao encontrar a data de início da discrepância, compare cada transação individual no extrato do sistema com o extrato bancário correspondente.
- Conciliação diária ou periódica: faça conciliações diárias ou periódicas entre os registros do sistema e os registros bancários para identificar discrepâncias. Para saber mais, clique aqui.
- Verifique taxas e encargos: certifique-se de que todas as taxas e encargos registrados no extrato bancário estejam refletidos no sistema e vice-versa.
- Cheque depósitos e retiradas: confira se todos os depósitos e retiradas registrados no sistema foram processados pelo banco e estão refletidos no extrato bancário.
- Identifique transações pendentes: verifique se há transações pendentes registradas no sistema, mas que ainda não apareceram no extrato bancário, ou vice-versa.
- Comunique-se com o banco: em caso de divergências persistentes, entre em contato com o banco para esclarecimentos sobre transações específicas ou possíveis problemas no processamento.
- Auditoria interna: considere realizar auditorias internas regulares para garantir a conformidade dos registros financeiros.
- Mantenha registros atualizados: certifique-se de que os registros no sistema estejam sempre atualizados com as informações mais recentes do extrato bancário.
A conciliação regular e a resolução rápida de divergências são fundamentais para a integridade das finanças e evitar problemas futuros. Se necessário, fale com o suporte.
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